נשארו 49 ימים לבקש החזר מס על 2020. אחרי 31.12.2026 אי אפשר עוד לקבל את הכסף של השנה הזו. לבדיקה חינם

תפריט
בדיקה חינם

כסף על הרצפה – השקעות מומלצות במיוחד

פורסם 2 דקות קריאה

דולרים

בתקופה האחרונה אנו שומעים על לא מעט מכרים שלנו שמציינים בפנינו כי יש להם לא מעט כסף שאין להם מושג מה לעשות אתו. אנחנו קוראים למצב הזה "כסף על הרצפה". הרי אם מסתכלים על הסיטואציה מהצד, אפשר לדמות אותה למצב שבו מישהו רואה 10 אגורות על הרצפה ולא מרים. אם הוא היה אוסף את כל האגורות שראה בחייו, הוא היה מחזיק היום הון. כדי להציג לכולם את הגישה שלנו בנושא, החלטנו לכתוב מדריך ולהראות בו את ההשקעות המומלצות במיוחד שיאפשרו לכם לא רק לשמור על הכסף, אלא גם לקבל ממנו יותר.

תכירו את האנשים שסייעו בכתיבת המדריך

רגע לפני שנציג בפניכם את כל הפרטים על ההשקעות המומלצות במיוחד, אנו רוצים לציין בפניכם כי לא כתבנו את המדריך הנוכחי לבדנו. הפעם בחרנו לקבל מידע חיצוני מצד גורמים נוספים שיודעים דבר או שניים בנושא. מדובר במי שהשקיעו בשנים האחרונות מכספם בדרכים שונות וכיום הם רואים תוצאה. הגענו אליהם לאחר שפרסמנו פוסט בקבוצת השקעות בפייסבוק ובו העלינו את השאלות הבאות:

  • האם השקעתם את הכסף שלכם בעשור האחרון?
  • באיזה סכומים מדובר?
  • האם ההשקעה השתלמה לכם?
  • תוכלו לשתף אותנו בפרטים נוספים?

זו ההזדמנות להודות לכל מי שסייע בכתיבת המדריך. שכן, בזכותו, מדריך זה רואה אור והוא צפוי להביא למודעות חשובה בנושא.

כסף על הרצפה – השקעה מומלצת מספר 1

ההשקעה ה – 1 שהומלצה מספר רב ביותר של פעמים היא השקעה באמצעות בתי השקעות מומלצים. אם אתם לא בקיאים לגמרי באפשרות זו, כדאי שתדעו כי עליכם לוודא באופן מעמיק שמדובר בבית השקעות משתלם. למה אנחנו מציינים זאת? בגלל שרבים מהגורמים שסייעו בכתיבת המדריך ציינו שההשקעה שם השתלמה בסופו של דבר, בעוד מעטים אמרו ההפך. לכן, בחרנו לציין בפניכם טיפ חשוב שנמסר לנו על ידם.

טיפ בנוגע לבחירה נכונה בבית השקעות מומלץ

שאלנו את הגורמים שסייעו בכתיבת המדריך – איך תוכלו לדעת שאתם בוחרים בבית השקעות מומלץ? נאמר לנו כי חשוב לברר פרטים עם מכרים, חברים או קרובי משפחה שהשקיעו בבתי השקעות ולשמוע מהם האם הם ממליצים או שלא.

כסף על הרצפה – השקעה מומלצת מספר 2

ההשקעה המומלצת ה – 2 מוכרת לכם טוב טוב, פשוט כי כולם מדברים עליה בשנים האחרונות. מדובר כמובן ברכישה של דירה. מחירי הדיור עולים, זה לא סוד. ברגע שתקנו דירה, אתם תוכלו לקבל עליה רווח די מהר וללא מאמץ.

לסיום

עד כאן המדריך המקיף שאפשר לכם להכיר מקרוב את ההשקעות המומלצות ביותר. כעת, כשיש בידיכם את כל הפרטים בנושא, נותר לכם רק לבחור את ההשקעה שנראית לכם המתאימה ביותר ולהכין את הכסף. נאחל לכם שתבחרו בזו הנכונה עבורכם ושתראו תוצאות בקרוב.

בדיקת החזר מס: כמה מגיע לכם בחזרה?

כמה שאלות קצרות, תשובה אחת בכל מסך. האומדן מחושב כאן ממדרגות המס ושווי נקודת הזיכוי של השנים 2020 עד 2025, ולא נשמר דבר עד שתבחרו לשלוח.

מה השכר החודשי הממוצע שלכם, ברוטו?

מספיק הטווח. אותה תשובה קובעת גם את החישוב.

פדיתם קופת גמל, קרן השתלמות או פיצויים, ושולם עליהם מס?

על פדיון כזה נוכה מס של 35% בדרך כלל, ולעיתים קרובות חלק ממנו חוזר.

בערך כמה נפדה?

בלי סכום, ההחזר על הפדיון לא ייכנס לאומדן, ונגיד זאת בתוצאה.

אתם…

לאישה חצי נקודת זיכוי נוספת (סעיף 36א), ונקודות הילדים שונות לאם ולאב.

מה המצב המשפחתי שלכם?
מה מאלה נכון לגביכם?

אפשר לסמן את שניהם, אחד או אף אחד.

כמה מרוויח/ה בן או בת הזוג?

ברוטו בחודש. זה עוזר למי שיבדוק את התיק להבין את התמונה המשפחתית.

בשש השנים האחרונות עבדתם…
מה מכל אלה קרה לכם מ-2020 ועד היום?

אפשר לסמן כמה. על כל דבר שתסמנו נשאל שאלה אחת קצרה.

באילו שנים נולדו הילדים?

סמנו שנה לכל ילד. ילד שנולד לפני 2002 כבר לא מזכה בנקודות בשנים האלה.

באיזו שנה השתחררתם?

סעיף 39א מזכה ב-36 החודשים שאחרי השחרור, ולכן גם שחרור מ-2017 נספר.

ובאיזה חודש?
כמה זמן נמשך השירות הסדיר?
באיזו שנה עליתם לארץ?

סעיף 35 מזכה עולה בנקודות ב-54 החודשים הראשונים.

ובאיזה חודש?
איזה תואר סיימתם?
באיזו שנה סיימתם את התואר?
באיזו שנה עבדתם רק חלק מהשנה?

הסיבה הנפוצה ביותר להחזר: המעסיק ניכה מס כאילו עבדתם שנה שלמה.

כמה חודשים עבדתם באותה שנה?
באיזו שנה נולדתם?

נער או נערה בני 16-17 זכאים לנקודת זיכוי נוספת (סעיף 40ב).

באיזה יישוב גרתם?

ההטבה לפי היישוב שבו גרתם בפועל, ברשימת היישובים המזכים של רשות המסים.

ציינתם את הדברים האלה בטופס 101 אצל המעסיק?

טופס 101 הוא הטופס שממלאים כשמתחילים לעבוד. זכאות שלא צוינה בו לא נכנסה לתלוש, ועליה מגיע החזר.

כמה מגיע לכם?לבדיקה